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Lors de la création d'un plan financier, votre budget est la clé ultime du succès. Il vous permet de prendre le contrôle de votre avenir financier et d'avoir confiance en vos dépenses et investissements.
Cependant, un autre facteur clé pour gérer avec succès votre progrès financier est de suivre la valeur nette. En gardant une trace de votre valeur nette, vous pouvez mesurer vos progrès financiers pour déterminer l'état actuel de votre dette et de vos investissements.
Préparer un relevé de la valeur nette ne consiste pas seulement à suivre vos finances, mais à plusieurs usages. Par exemple, il peut vous aider avec la demande de prêt, rester concentré et motivé pour atteindre vos objectifs financiers et bien sûr savoir quand vous êtes prêt à prendre votre retraite.
Votre plan de valeur nette se compose d'actifs et de passifs. Pour les actifs, il est recommandé d'inclure les liquidités et les actifs qui s'apprécieront au fil du temps, comme les biens immobiliers. Assurez-vous d'éviter d'ajouter des actifs qui se déprécient comme un camion ou une voiture, etc..
En ce qui concerne le passif, incluez tout, de votre prêt étudiant à la dette de carte de crédit dans l'onglet responsabilité..
Outils pour suivre la valeur nette en 2019
Un bon nombre de personnes utilisent une feuille de calcul Excel pour suivre leur valeur nette en créant une colonne de passif et d'actifs. Bien que cela fonctionne, ce n'est pas le moyen le plus efficace de suivre la valeur nette.
Il existe un bon nombre d'outils de suivi financier qui permettent non seulement de suivre la valeur nette, mais également de gérer le budget, l'investissement et plus encore.
Dans cet article, nous examinons le meilleur logiciel pour suivre la valeur nette afin de rendre votre processus de gestion des finances personnelles simple et efficace.
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Quel logiciel dois-je utiliser pour suivre la valeur nette?
1Capital personnel
- Prix - Outils gratuits
Avec plus de 8 milliards de dollars d'actifs sous gestion et plus de 1,9 million d'utilisateurs, Personal Capital est un guichet unique pour garder un œil sur vos finances et les gérer.
Personal Capital propose à l'utilisateur un tableau de bord de gestion financière gratuit qui suit vos investissements et met à jour automatiquement votre valeur nette périodiquement. Vous pouvez également télécharger l'application sur votre appareil Android et iOS pour un accès plus facile.
Personal Capital propose deux plans. Le plan gratuit s'adresse à tous ceux qui souhaitent suivre leur valeur nette et agissent en tant qu'agrégateur d'investissement. Si vous souhaitez que Personal Capital gère vos finances et vos investissements, vous pouvez opter pour le plan premium.
Le tableau de bord vous donne accès à tous vos comptes liés en un seul endroit et obtient une vue en temps réel pour gérer toute votre vie financière.
La fonction Fee Analyzer peut vous éviter les frais cachés des fonds communs de placement pour économiser de l'argent. Vous pouvez comparer l'allocation de votre portefeuille à l'emplacement cible idéal à l'aide de l'outil Investment Checkup.
Dernier point mais non le moindre, le planificateur de retraite facilite la création, la gestion et la prévision de votre retraite à partir d'un seul endroit.
Essayez Personal Capital
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YNAB
- Prix - Essai gratuit / 6,99 $ par mois (facturé annuellement)
YNAB (You Need a Budget) est un logiciel de gestion financière pour suivre vos dépenses et la gestion de votre budget. Cependant, vous pouvez également l'utiliser pour suivre votre valeur nette.
YNAB est un service premium qui coûte 6,99 $ par mois et qui est facturé annuellement. Cependant, il existe un essai gratuit de 34 jours qui vous donnera suffisamment de temps pour évaluer et évaluer le logiciel afin de déterminer les besoins et l'utilisation..
L'application propose des outils de suivi des revenus, des dépenses et également un soutien pédagogique pour faire face aux problèmes entraînant une mauvaise gestion financière.
Vous pouvez utiliser le tableau de bord Web YNAB ou télécharger l'application sur un appareil Android ou iOS pour accéder aux comptes YNAB.
YNAB n'est pas aussi sophistiqué que Personal Capital ou même Mint d'ailleurs, mais pour ce que ça vaut, il fait le travail et bien.
Les fonctionnalités notables offertes par YNAB incluent la budgétisation, le suivi des investissements, la gestion des factures, le rapprochement des transactions, la prise en charge des formats de fichier QFX et QIF et la synchronisation en ligne sur vos appareils.
Vous pouvez connecter tous vos comptes bancaires à YNAB pour garder les choses à jour. Vous pouvez accéder à toutes les informations relatives à vos comptes de n'importe où et également partager les plans de financement avec votre partenaire de manière transparente.
YNAB n'a pas beaucoup de fonctionnalités. Là encore il n'essaye pas d'être le touche-à-tout mais maître d'un.
Essayez YNAB
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menthe
- Prix - Gratuit
Mint fait partie des applications de suivi de la valeur nette les plus populaires. Cependant, il s'agit d'une suite complète de gestion financière qui est comparable à Capital Control.
Mint est gratuit et peut être consulté à partir du site Web sur un ordinateur de bureau ou via des applications mobiles pour Android et iOS. Mint affiche des publicités liées aux finances et aux cartes de crédit pour garder le service gratuit.
Ce programme de finances personnelles vous permet d'ajouter rapidement de nouveaux comptes allant de la carte de crédit à la banque et au prêt et l'application télécharge toutes les données financières en un rien de temps.
Mint met automatiquement à jour et affiche les données en temps réel sur le tableau de bord. L'interface utilisateur est simple et facile à utiliser avec de jolis graphiques lui donnant un look moderne.
Mint est équipé d'outils pour créer des budgets, définir des objectifs et bien sûr l'agrégation des comptes financiers.
Mint brille vraiment lorsqu'il s'agit de suivre vos dépenses et de créer un budget. Le logiciel catégorise automatiquement la transaction en catégories prédéfinies. Bien que cela fonctionne, le logiciel prend un certain temps pour apprendre de vos types de transaction et les mettre dans les bonnes sections.
Vous pouvez également utiliser le logiciel pour suivre les objectifs de votre investissement, du règlement de vos dettes et de votre épargne. La fonction de suivi du score de carte de crédit offre un aperçu de votre pointage de crédit ainsi que l'historique des paiements et les comptes de crédit.
Mint est un excellent outil de finances personnelles avec des fonctionnalités essentielles pour suivre la valeur nette et gérer les finances proposées.
Essayez Mint - Outil de finances personnelles
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Chaque dollar
- Prix - Version gratuite / Plus 99 $ par an
Chaque dollar est l'un des logiciels bien connus dans le domaine des finances personnelles. C'est une application freemium, ce qui signifie que même si vous pouvez l'utiliser gratuitement, certaines fonctionnalités nécessitent un compte premium.
La principale différence entre la version gratuite et la version plus de Every Dollar est que dans la version gratuite, vous devez ajouter la transaction manuellement tandis que la version premium automatise le même processus..
Outre le suivi de la valeur nette, Every Dollar met l'accent sur la budgétisation pour vous aider avec votre plan de dépenses et suivre vos dépenses jusqu'à chaque dollar.
Il est facile à utiliser et propose un tableau de bord détaillé avec toutes les options rendues facilement accessibles aux utilisateurs.
Pour commencer à utiliser Every Dollar, vous devez vous inscrire pour un compte gratuit. Il comprend environ huit catégories de dépenses différentes ainsi qu'une option pour créer les vôtres. Pour chaque catégorie, vous pouvez ajouter des détails, prendre des notes, suivre la transaction et la mettre en favori au cas où vous prévoyez de l'utiliser régulièrement.
Il existe une fonction de compte de fonds qui n'est rien d'autre que vos comptes d'épargne que vous pouvez configurer sur le logiciel.
D'un autre côté, le logiciel semble cher à 99 $ par an sachant que Mint est entièrement gratuit et offre beaucoup plus de fonctionnalités. Cependant, chaque dollar tout comme YNAB, il excelle dans les fonctionnalités qu'il offre sans encombrer votre tableau de bord avec trop d'options.
Essayez chaque dollar
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Accélérer
- Prix - À partir de 34,99 $ par an.
Si vous voulez quelque chose de plus sophistiqué et une application de gestion des finances personnelles qui vous permet de gérer vos dépenses, de suivre vos factures ainsi que vos investissements, Quicken propose les outils qui répondent aux besoins des utilisateurs débutants..
Vous pouvez lier tous vos comptes bancaires, carte de crédit, actifs, plans de retraite, responsabilité et investissement au logiciel.
Quicken est disponible pour les utilisateurs Windows et Mac, ce qui signifie qu'il s'agit d'un logiciel hors ligne. Le logiciel couvre les fonctionnalités essentielles d'un outil de gestion financière, y compris les fonctionnalités de budgétisation, de paiement de factures et de suivi des investissements.
La dernière version de Quicken est livrée avec une fonction d'alerte de facture qui informe de tout échu en attente et effectue également un paiement..
Le tableau de bord fournit un aperçu rapide de votre situation financière. Vous pouvez voir ce qui arrive et ce qui sort. Vérifiez le solde et recevez des alertes sur le même.
Les autres fonctionnalités de Quicken incluent la possibilité d'examiner votre portefeuille, de surveiller les performances, de créer un budget, de gérer les dépenses et de gérer votre propriété.
Quicken, contrairement aux autres outils de finances personnelles, propose plusieurs forfaits à partir de 34 $ et jusqu'à 90 $ pour toutes les fonctionnalités afin que vous n'ayez pas à payer pour la fonctionnalité que vous n'utilisez pas.
Quicken peut ne pas sembler attrayant pour un utilisateur moyen à la recherche d'un logiciel de finances personnelles, mais pour ceux qui ont besoin d'outils pour corriger leurs routines financières complexes, ils apprécieront la profondeur et les fonctionnalités qu'il propose..
Essayez Quicken
Conclusion
La vie est toujours belle lorsque vos dépenses sont sous votre contrôle. Et ces meilleurs logiciels pour suivre la valeur nette vous aident à gérer sans effort vos finances et toutes les autres dépenses diverses en un seul endroit.
En termes simples, votre valeur nette = actifs - passifs. La valeur nette est appelée à changer avec le temps, mais le suivi de la valeur nette vous permet de surveiller votre santé financière et de la maintenir en bonne santé..
Notre logiciel recommandé pour suivre la valeur nette comprend un logiciel polyvalent qui vous permet de surveiller votre statut de surveillance afin que vous cessiez de vivre chèque de paie en chèque de paie et économisez plus d'argent tout en remboursant votre dette..
Utilisez-vous l'un de ces logiciels pour suivre votre valeur nette? Faites-nous savoir le logiciel de finances personnelles qui vous a aidé à garder vos finances sur la bonne voie dans les commentaires.
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